ניבול תיקי השקעות ללקוחות שונים, בהם לקוחות פרטיים, לקוחות עסקיים ולקוחות מוסדיים דורשת מומחיות ומקצועיות ברמה גבוהה וגמישות המאפשרת לנהל תיקי השקעות המותאמים לדרישות ולצורכי כל לקוח ולקוח. משקיעים רבים פונים לבתי ההשקעות כדי לפתוח תיק לניהול השקעות בסדרי גודל שונים וברמות סיכון שונות. חברות המספקות שירות ניהול השקעות מתמחות בשווקי ההון השונים ולמציעות לרוב מנהלי השקעות בכירים, מקצועיים ומנוסים ומידע מקצועי הניתן ממחלקת מחקר הפועלת עבור הלקוחות כדי להשיג תשואות גבוהות. שירות עבור לקוחות שונים דורש מקצועיות ברמה הגבוהה ביותר, אחריות וגמישות.

התאמת תיק השקעות ללקוח

ניהול תיקי השקעות דורש מומחיות בשווקי ההון וניסיון בעבודה מול לקוחות שונים בעלי דרישות וצרכים מגוונים וייחודיים. מודלים מתמטיים עוזרים למנהלי ההשקעות להשקיע את כספי הלקוחות באופן זהיר ותוך סיכון נמוך כדי להביא לתשואות גבוהות ולרווחים מהירים או לרווחים לאורך זמן עבור הלקוחות. מודלים מתמטיים מפותחים על ידי מנהלי השקעות בכירים, אנליסטים המתמחים בהשקעות בשוק ההון בארץ ובחו"ל, יועצי השעות מנוסים ומתמטיקאים. בית השקעות מציע לכל לקוח התאמה אישית בבחירת אופי ההשקעות בתיק והתאמת המודל המתמטי המתאים לרמת הסיכון בה מעוניין הלקוח.

מודלים פיננסיים

כל בית השקעות מסתמך על מודלים פיננסיים שהתפתחו לאורך השנים, חלקם ידועים ומשותפים בין כל בתי ההשקעות וחלקם פרי פיתוח של מחלקת המחקר של בית ההשקעות. אחת מתיאוריות ניהול השקעות גורסת כי ניתן לבנות ולהסתמך על התפלגויות של תיקי השקעות ותשואות נכסים ולהציע ללקוחות השקעות בעלי תשואה מרבית עם רמת סיכון נמוכה. מודל זה  הנקרא MPT עושה שימוש במדדי פיזור סטטיסטיים אך הוא מבוסס על הנחות יסוד מסוימות ולכן יש בתי השקעות המעדיפים להסתמך על מודלים חדשניים ומתקדמים יותר מודלים בינאריים ומודלים שנבנו לפי תורת הסיכונים.

ניגוד אינטרסים

בתי השקעות המציעים ניהול תיק השקעות חייבים לפעול לפנים משורת הדין ולכן בתי השקעות המנהלים קופות גמל, קרנות פנסיה וקרנות השתלמות לרוב לא יציעו שירותי חיתום, כלומר לא יעסקו בשירות קניה ומכירת של ניירות ערך ויציעו שירות ניהול השקעות בלבד. לרוב יש לבתי השקעות אלה חברת בת בה יתנהלו תיקי ההשקעות כדי להימנע מניגוד אינטרסים וכדי להעניק שירות מקצועי ללא רבב. רוב בתי ההשקעות מציעים פתיחת תיק השקעות ומערך שלם לטובת הלקוח הכולל שירותי ייעוץ מתקדמים בהתאם לסוג הלקוח, גודל תיק ההשקעות, צרכי הלקוח ומאפייני ההשקעות הנדרשים על ידי הלקוח, מנהלי השקעות מנוסים ומיומנים ומערך שירות התומך בעובדים ובלקוחות כדי להעניק שירות מקצועי ומתקדם.

סל שירותים רחב

בתי השקעות מציעים ללקוחות מגוון רחב של שירותים וניתן לבחור מתוך סל השירותים בהתאם למאפייני וצורכי הלקוח ולפי קביעת המטרות הפיננסיות ואופי תיק ההשקעות הנדרש. כדי להתאים ללקוח תיק השקעות באופן אופטימלי נהוג לאפיין א הלקוח ולהגדיר יחד עמו מהן מטרות ואופק ההשקעה הרצוי, מהן העדפות הסיכון של הלקוח ומהם הנכסים העומדים לרשותו. לאחר הבנת צורכי הלקוח נקבע סוג השירות וקובעים את מסלולי ההשקעה המתאימים ביותר עבור הלקוח לפי רמת הסיכון המבוקשת ותוף פירוט אפיקי ההשקעה השונים כגון: אג"ח, מניות, פיקדונות, מט"ח וכו'.